發(fā)布時間:2023-08-18 19:51:53 來源:網(wǎng)絡(luò)投稿
從明年1月1日起,通過支付寶轉(zhuǎn)賬超過5萬就要上報大額交易給央行,這是反洗錢的舉措,對支付寶和普通人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)根本沒有什么影響。
其實銀行早就在執(zhí)行這個反洗錢的規(guī)定,支付寶和微信也不是法外之地,當(dāng)然應(yīng)當(dāng)受到《反洗錢法》的約束。央行有一套完整的大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng),會自動對銀行或者第三方支付機構(gòu)上報的大額交易數(shù)據(jù)進行分析。這套系統(tǒng)會根據(jù)犯罪分子洗錢的特點,自動篩選出一些需要進一步調(diào)查的嫌疑對象。打個比方,這就像現(xiàn)在大街上布滿的攝像頭,不影響正常人的生活和通行,但是一旦發(fā)生案件,就可以調(diào)出來查看。
對于支付寶或者微信來說,央行的要求也并沒有影響到其正常支付功能,注意這不是限制性要求而是事后報備要求,也就是說支付完了再上報。作為支付寶等,配合央行執(zhí)行《反洗錢法》,也是作為境內(nèi)公民的義務(wù)。
即便是被稱為央行親生兒子的商業(yè)銀行大額轉(zhuǎn)賬交易早說受到央行反洗錢中心的監(jiān)控,央行并非薄此后彼,支付寶、微信也要積極配合,共同打造我國支付體系的安全屏障,造福中國民眾和中國金融事業(yè)的發(fā)展。
所以我們不要把這件事想的太復(fù)雜,第三方支付機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定,要害怕是涉嫌洗錢的不法分子,而不是咱們普通人或者支付寶這個才是當(dāng)前問題的一個關(guān)鍵所在了。