公積金怎么套現(xiàn)，公積金套現(xiàn)處罰規(guī)定

原本提供社會保障的公積金,近來卻越來越成為某些組織和個人賺錢牟利的工具。公積金套現(xiàn),成為一個幾乎公開的產(chǎn)業(yè)。人民網(wǎng)財經(jīng)理財序暗訪發(fā)現(xiàn),公積金套現(xiàn)成為了一個地下產(chǎn)業(yè)鏈,中介幫助造假、偽造資料,然后收提取人中介費。調查發(fā)現(xiàn),取10萬元公積金,中介要價4300元。而據(jù)知情人士透露,公積金套現(xiàn)的服務費,一般都在提取金額的10%,更高的以至達25%。

代取公積金市場無處不在

走在北京的大街小巷,天橋馬路都能見到印有“取公積金”的小廣告,這些小廣告制作簡樸,只有一個電話號碼。而在網(wǎng)上,理財序在百度上輸入“取公積金”的關鍵字,頁面趕緊出現(xiàn)上百家中介機構,專門幫助提取公積金。

“本公司為廣大客戶辦理北京公積金提取、北京住房公積金提取、北京市公積金提取咨詢等咨詢服務。我們以客戶至上,服務第一的宗旨,憑著多年的經(jīng)驗,一流的團隊精神,為社會各界客戶解決燃眉之急。”、“當日辦理,3日辦完—根據(jù)您的個人信息,我們及時為您辦理備案,登記等所需手續(xù)。”、“事后付款,無憂服務—成功辦理后,收取費用,無任何風險。”

這些中介機構以至“復制”和北京住房公積金管理中心主頁一樣的頁面,直接公布銀行賬號、公司地址等。?在淘寶網(wǎng)上,可以直接搜出公開辦理公積金套現(xiàn)業(yè)務的店鋪有上千家,這些店鋪打著“公積金業(yè)務咨詢”“公積金代理服務”的旗號,號稱“全天24小時服務”“跑腿代辦、性命擔保、手續(xù)正規(guī)、安全合法”。

偽造購房資料套現(xiàn) 要價4300元好處費

人民網(wǎng)財經(jīng)理財序隨機在網(wǎng)上找到一家名為中青國信的中介機構,按照頁面上的提示與客服取得聯(lián)系,理財序表示想提取10萬元的住房公積金。理財序稱自己不具備提取 公積金的條件,一名自稱和先生的客服表示,不具備條件沒關系,他們可以以租賃房屋的名義,幫理財序提取公積金。

和先生表示,租房的名義,需要理財序承擔提取總額5%的稅,以及700元的中介費。理財序稱5%的稅太高,和先生隨后表示,走購房的名義,理財序只需4%的稅加300元的費用。

“但是我現(xiàn)在并沒有購房啊?”對于理財序的疑問,和先生解釋,他們可以幫助弄一套假的購房資料。“購房資料能偽造?”和先生進一步解釋,房產(chǎn)證、購房合同這些都是真的,只不過把理財序的名字加在上面,以夫妻雙方購房,配偶可以提取公積金的方法操作。

“那豈不是要把我的名字作假到另一個住戶的身上?”和先生奧秘地說,這個你就不用管了,只需要按他的要求把自己的資料準備一份,快遞給他就行了。隨后,和先生表示,如果要取10萬的公積金,需要4300元的服務費,并且要先將3000元打到他提供的支付寶上,等事成后再付款。

“萬一公積金中心或者單位查出來怎么辦?”理財序還是不放心他的這種方法,和先生補充到,這種方法萬無一失,他們已經(jīng)操作了很多次了,并且如果住房公積金要查,也是查配偶那邊的信息,而在他們的操作下,“配偶”買房的信息是真實的。

最后,和先生表示,為安全期間,整個交易過程雙方都不見面,采用快遞的形式傳送資料。而理財序提交了基本資料后,他們三天就能把購房提取公積金的材料弄好。

公積金套現(xiàn)案劇增

我國《住房公積金管理條例》明確規(guī)定,住房公積金應當用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房等,任何單位和個人不得挪作他用。而最近幾年來,套取公積金的案件飆升。

2013年3月,廣州越秀區(qū)犯罪嫌疑人楊某拿著中介為其偽造好的資料,在某銀行提取了住房公積金55000元,并通過鄭某向中介人員支付中介費24000元;上海證券報也報道,自2010年起,一犯罪團伙在廣州收購銀行員工以及出租屋管理中心人員,非法提取公積金。不到兩年半,共涉嫌為他人非法套取住房公積金1470宗,總計金額高達6942萬余元;而今年5月,成都公積金中心就與公安機關聯(lián)合開展了打擊騙提行為的專項行動,已查處騙提行為20余起。