近日,根據 卡神 小組獲悉,在財付通反洗錢團隊接到用戶關于 出借收款碼 的舉報,迅速進行了案例分析,發現是組織賭博、色情、詐騙等黑色產業的不法分子利用普通用戶賬戶,分批分量地運作,將贓款洗白的一種新型洗錢犯罪方式。根據卡神小組了解,財付通反洗錢團隊將堅決打擊組織和宣傳涉及賭博、色情、詐騙等違法違規行為,依法保障用戶賬戶的安全使用。那么今天卡神小組就來和朋友們聊一聊貪圖 小利 出租自己的 收款碼 賺傭金的行為涉嫌洗錢犯罪!朋友們一起來看看詳細內容吧。
首先,朋友們要來了解下 出借收款碼 洗錢方式分析。在這條洗錢路徑中有幾個關鍵人物,分別為出借收款碼用戶A、中介平臺B和黑產參與者C,他們與組織黑色產業的不法分子(以下統稱:黑產團伙)之間的故事是這樣展開的:
【掃碼前】用戶A在某平臺看到 租碼 廣告,被 網絡兼職賺 傭金 的利益誘惑,按照要求上傳了自己的收款碼并繳納保證金。中介平臺B提供用戶A收款二維碼給到黑產網站使用。
【掃碼付款】賭博、色情、詐騙等黑產活動的參與者C瀏覽黑產網站,按照要求掃描用戶A的收款二維碼進行付款,用戶A收到贓款。
【掃碼后】用戶A把贓款提現轉賬到黑產網站銀行卡賬號,完成任務,賺取傭金。
在這條洗錢路徑中,黑產團伙將數以億計的贓款,通過許多小白用戶的賬戶,將 資金 洗白,因為涉及人數眾多且方式隱蔽,給警方追蹤資金的去向大大增加了難度。
在這里,卡神小組提醒朋友們,首先,出借收款碼違反了國家相關法律法規,用戶可能在不知情的情況下淪為違法犯罪活動中洗錢的工具,根據《刑法》第一百九十一條,為洗錢行為 提供資金賬戶 ,提供賬戶的人會被立案追訴,最高刑罰是 處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金 。其次是出借收款碼嚴重影響用戶賬戶的安全使用,侵害用戶的合法權益,給用戶帶來押金被騙、信息泄露等重大風險。最后,出借收款碼而涉嫌賭博、色情、詐騙等違法違規行為,賬戶會被凍結,影響正常使用。
那么,朋友們要如何警惕洗錢陷阱,遠離洗錢活動?卡神小組告訴朋友們,學會自我保護要牢記三點。1、不泄露自己的支付賬戶、銀行卡、收款碼、付款碼等個人信息。2、不參與陌生人的資金往來交易。3、如發現誘導用戶在平臺上傳收款二維碼等不法行為,可向騰訊110(小程序)投訴舉報。
卡神小組總結:最后,卡神小組希望朋友們一定要珍惜自己支付賬戶的使用權,卡神小組提醒朋友們不要輕信各類兼職賺傭金獎勵廣告,不要被網絡上不切實際的高額利潤誘惑。卡神小組告訴朋友們,財路千萬條,守法第一條,只有遵紀守法,才能收獲自己的第一桶金。朋友們說是不是?希望這個資料對朋友們有所幫助。