理財(cái)序6月29日 中金所昨日正式發(fā)布修訂版《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》及《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》，自金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施七年以來(lái)，對(duì)切實(shí)保障投資者的合法權(quán)益、促進(jìn)市場(chǎng)功能的正常發(fā)揮、實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)揮了不可或缺的作用。

期貨市場(chǎng)

中金所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，交易所對(duì)本次金融期貨投資者適當(dāng)性制度的修訂工作高度重視。為確保修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度既能充分發(fā)揮效能，又能盡量提高效率，中金所既嚴(yán)格遵循了證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(下稱《辦法》)內(nèi)容的要求，同時(shí)又對(duì)中期協(xié)《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》(下稱《指引》)內(nèi)容進(jìn)行了借鑒。

此外，中金所還廣泛聽(tīng)取了期貨公司會(huì)員對(duì)修訂工作的意見(jiàn)和建議。此次主要修訂的內(nèi)容有：

一是調(diào)整資金驗(yàn)證時(shí)限。

按照《辦法》規(guī)定的“投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購(gòu)買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時(shí)期內(nèi)符合該指標(biāo)”要求，將中金所現(xiàn)行適當(dāng)性管理制度中“投資者申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)，保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元”的時(shí)點(diǎn)要求調(diào)整為“投資者申請(qǐng)開(kāi)戶前連續(xù)5個(gè)交易日保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元”的時(shí)段要求。

二是明確期貨公司會(huì)員應(yīng)落實(shí)適當(dāng)性制度執(zhí)行統(tǒng)一的綜合評(píng)估、多級(jí)審核等要求。

鑒于《辦法》《指引》條款中均對(duì)期貨公司制定并嚴(yán)格執(zhí)行適當(dāng)性內(nèi)部管理制度、評(píng)估與銷售隔離等風(fēng)控制度及監(jiān)督問(wèn)責(zé)等制度有明確要求，在本次修訂工作中，中金所將現(xiàn)行《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》中關(guān)于綜合評(píng)估工作的相關(guān)要求給予刪除，不再做單獨(dú)要求。

三是調(diào)整知識(shí)測(cè)試實(shí)施方案。

經(jīng)中金所與中期協(xié)協(xié)商，金融期貨投資者知識(shí)測(cè)試工作自2017年7月1日開(kāi)始將安排在中期協(xié)統(tǒng)一管理和運(yùn)營(yíng)的考試平臺(tái)開(kāi)展。知識(shí)測(cè)試依然由期貨公司會(huì)員組織。投資者在中期協(xié)統(tǒng)一管理和運(yùn)營(yíng)的考試平臺(tái)取得的測(cè)試成績(jī)將長(zhǎng)期有效。要求期貨公司會(huì)員對(duì)客戶參加知識(shí)測(cè)試的過(guò)程全程錄像。

錄像至少完整記錄測(cè)試開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試監(jiān)督人員驗(yàn)證客戶身份、客戶正面留影、客戶測(cè)試等全過(guò)程，影像聲音和畫(huà)面應(yīng)當(dāng)清晰、穩(wěn)定、流暢、無(wú)中斷。測(cè)試完成后，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)留存客戶測(cè)試成績(jī)單，開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試監(jiān)督人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試成績(jī)單上簽字。

四是取消期貨公司會(huì)員備案投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)工作制度的要求。

根據(jù)《關(guān)于〈中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消調(diào)整155項(xiàng)備案類事項(xiàng)〉的公告》(〔2015〕8號(hào))的要求，取消金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度備案要求。

上述負(fù)責(zé)人表示，中金所將嚴(yán)格、認(rèn)真履職盡責(zé)，指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查期貨公司會(huì)員落實(shí)修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益，有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，確保金融期貨市場(chǎng)健康、平穩(wěn)、有序的運(yùn)行。