一提理財師，很多人就會指向理財規(guī)劃師。這是一個職業(yè)資格，根據(jù)國務(wù)院關(guān)于取消一批職業(yè)資格許可和認(rèn)定事項的決定國發(fā)〔2016〕68號文件，理財規(guī)劃師考試已經(jīng)停辦。相應(yīng)的證書，改由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會認(rèn)證并發(fā)放，含金量已經(jīng)比較低了。

注冊理財規(guī)劃師（CFP）相對而言仍然是世界上認(rèn)證項目，CFP持證者人數(shù)的多少，已成為衡量一個國家或地區(qū)理財行業(yè)發(fā)達(dá)程度的參考指標(biāo)。像的人均待遇是11萬美元，屬于較高收入職業(yè)了。

但是，在中國能夠?qū)崿F(xiàn)年入百萬幾乎不可能。本身理財規(guī)劃師的主要工作是，為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，比如：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

實際上，中國人的財務(wù)管理觀念尚處于啟蒙階段，尤其是對于家庭財產(chǎn)管理處于相對保密，要想打開市場并不容易。僅僅靠咨詢類服務(wù)年入百萬，太天真。