建議將工資的20%存入一張專卡，再用這張專卡去綁定基金賬戶做投資，而不建議用工資卡直接去綁定。

因?yàn)樵趯?shí)際操作中，我們一個(gè)月的儲(chǔ)蓄額可能還不夠做定投或是我們覺得目前的入場時(shí)機(jī)不佳而打算把當(dāng)月的儲(chǔ)蓄額攢到下個(gè)月一起投。

專卡專投，不論是定投、一次性申購、還是贖回，卡上的流水?dāng)?shù)據(jù)就是天然的記錄。當(dāng)然有心的小伙伴，我也推薦你們用工具包中的EXCEL基金投資記錄表格來做記錄。

除了基金，股票投資也是一樣的專卡專投，工具包里也為炒股的小伙伴提供了EXCEL股票投資記錄表格。

前面我們介紹的生活必需賬戶和夢想目標(biāo)賬戶都可以省下記賬這個(gè)環(huán)節(jié)，但是這回我們就要來好好給大家介紹一下基金記賬了。

*基金記賬：玩轉(zhuǎn)EXCEL表格

工作簿第一頁是“所有基金”工作表，工作表鏈接了鳳凰財(cái)經(jīng)的基金數(shù)據(jù)庫，打開工作表點(diǎn)擊自動(dòng)刷新即可更新凈值。

工作簿第二頁是“基金投資匯總”，這個(gè)工作表展示了投資者所持有的基金概況一覽表。每只基金的類型都有備注，投資者可以根據(jù)投資策略來調(diào)整各類型基金的投資比例。

要玩轉(zhuǎn)這個(gè)表格，需要學(xué)習(xí)三個(gè)知識(shí)點(diǎn)：

1.跨頁引用，將后面每只基金的“累計(jì)投資基金”、“平均凈值”、“基金份額”引用到匯總表格中；

2.TODAY函數(shù)，調(diào)用系統(tǒng)實(shí)時(shí)時(shí)間；

3.VLOOKUP函數(shù)，從“所有基金”工作表查找某一基金代碼對應(yīng)的基金凈值。

VLOOKUP函數(shù)常會(huì)出現(xiàn)#N/A和#REF報(bào)錯(cuò)。

#N/A通常是基金數(shù)據(jù)庫顯示該基金“暫無數(shù)據(jù)”，從“所有基金”頁面就找不到這個(gè)基金的凈值，遇到這種情況就手動(dòng)填寫修改了。

#REF通常是拖動(dòng)復(fù)制后，公式內(nèi)部的參數(shù)發(fā)生變化，遇到這種情況就對照正確的公示修改參數(shù)即可。

*記錄投資收益