人死了還能貸款?河北晉州恒升銀行涉嫌非法放貸 26 億!據(jù)嫌疑人供述,恒升銀行旗下的6家支行他們都去過,每次至少領(lǐng)取4-8人的貸款,少則幾十萬、多則一百余萬,用編織袋裝走。為了保證錢款安全,他們一般會讓四個人、開兩輛車同時到銀行取錢,前一輛車載有大量現(xiàn)金,后一輛車殿后押鈔。
9月25日,位于河北省晉州市的恒升銀行總部。記者李英強(qiáng)攝
河北省晉州市鼓城村村民張煉軍,去世后竟然從銀行"貸了款"。
張的妻子找出他的《火化證》,上面記錄的火化時間為2018年5月2日。她說丈夫生前從沒說過有貸款,"去世后,我一直攥著他的身份證沒借給任何人,怎么就背了貸款了?"
張煉軍貸款的銀行,叫晉州恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(下稱"恒升銀行"),下轄共6家支行。"天眼查"顯示,2014年3月,恒升銀行由浙江甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱"甌海銀行")等法人、自然人發(fā)起設(shè)立,注冊資本5000萬元,甌海銀行占股40%。
死人"貸款"之事東窗事發(fā),源于2018年6月至8月甌海銀行對恒升銀行的合規(guī)檢查。檢查出具的《事實認(rèn)定書》載明,張煉軍、周志斌系死后被貸款。甌海銀行認(rèn)為此事涉嫌騙貸,并向公安機(jī)關(guān)報案。
一名涉案人員辯護(hù)律師出具的晉州市公安局起訴意見書顯示,此案涉及恒升銀行高管及中層管理人員34人、銀行外部團(tuán)伙14人,其中15人因為貸款已收回未予追究刑責(zé)。截至2019年3月15日,除4人在逃外,29人被依法刑拘。9月10日,晉州市檢察院對本案中的28名被告人提起公訴。
張煉軍的貸款只是冰山一角。晉州市公安局起訴意見書顯示,警方查明,2015年9月至2018年6月,恒升銀行股東趙良"指使和言語脅迫銀行人員,對銀行外部提供貸款資料不進(jìn)行任何審查、入戶調(diào)查,編造貸款調(diào)查報告,制作貸款手續(xù)進(jìn)行審批發(fā)放貸款",涉嫌騙貸17114筆,共計26億元。
截至發(fā)稿,恒升銀行總部及6家支行均正常營業(yè),但上述貸款涉及的四戶聯(lián)保業(yè)務(wù)已經(jīng)停辦。