指數(shù)基金的優(yōu)勢是什么？

指數(shù)基金是一種跟蹤特定指數(shù)并投資于其成份股的基金。它通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股來構(gòu)建投資組合。那么指數(shù)基金的優(yōu)勢是什么呢？下面理財小編就來解答一下大家的疑問。

指數(shù)基金的優(yōu)勢是什么

和其它積極經(jīng)營管理類型的基金相比，指數(shù)型基金具備以下優(yōu)勢：

(1)跟蹤基準指數(shù)，具備巨大的成本優(yōu)勢，可以實現(xiàn)“賺了指數(shù)就賺錢”;

(2)能有效降低非系統(tǒng)危機和基金經(jīng)營管理人的道德危機;

(3)基金收益的可預(yù)測性強，基金業(yè)績表現(xiàn)相對穩(wěn)定，適合個人投入者實行長期投入;

(4)是國內(nèi)外機構(gòu)投入者投入中國市場的有效工具，特別是合格的境外投入者(QFII)政策的推出，指數(shù)基金將成為合格的境外投入者(QFII)進入中國證券市場的首選投入工具。

投入大師沃倫·巴菲特曾在其致股東的信中談及指數(shù)基金。他說，對大部分的機構(gòu)和個人投入者而言，投入于費用低廉的指數(shù)基金是擁有普通股的最佳方式。

1971年，巴克萊國際投入經(jīng)營管理企業(yè)推出全球首只指數(shù)基金。目前美國市場上的指數(shù)基金已超過160支，其中，規(guī)模最大的指數(shù)基金為先鋒500指數(shù)基金(Vanguard 500 Index)，凈資產(chǎn)規(guī)模約為822億美元。相比之下，國內(nèi)的指數(shù)基金數(shù)量還比較少，例如天同180指數(shù)基金、華安上證180指數(shù)增強型基金、博時裕富基金、融通深證100指數(shù)基金等。

巧妙規(guī)避基金投資的風險

第一、 我們要對自己的風險收益偏好有清楚的了解

了解自己是做所有投資的第一步。包括自己的經(jīng)濟狀況、工作穩(wěn)定性、收入狀況、未來幾年內(nèi)可能出現(xiàn)的大筆現(xiàn)金收入、支出情況、個人的年齡以及健康狀況等等。只有我們對個人的目前狀況有了清楚的認識和判斷，才能決定是否有能力承擔投資在未來一段時間內(nèi)可能出現(xiàn)的風險。如果我們各方面的狀況都比較好，市場短期的較大波動也不會對我們的個人生活產(chǎn)生很大的影響，這樣的話就可以選擇一些風險收益偏高的股票型基金投資;如果我們的情況相反，就要考慮以債券、貨幣和一些保守配置型的基金為主進行相應(yīng)的投資了，同時也可以輔助一些高風險的基金以提高收益。

第二、定期定額投資是個好方法

沒有人能保證我們能夠永遠買在低點，并且在高點賣出。因此定期定額的投資方式是最適合一般投資者的投資方法。如果對于市場的長期趨勢是看好的話，強制性的定期定額投資可以幫助我們在高點的時候少買基金份額，低點的時候買到較多的基金份額，這樣長期下來，就可以使得我們的投資成本趨于市場平均水平，并獲得市場長期上漲的平均收益。

并且，我們在堅持定期定額的同時，最好是能夠進行長期投資。基金的手續(xù)費都不低，而且波動比股票要小的多，這樣就使得短線的利潤不會很高，因此我建議定時定額的投資，最少是五年，當然了十年更好，如果能達到二十年將會是極好的，存的越多到最后領(lǐng)的越多，最好是利用閑錢投入并且暫時忽略這筆錢的存在，等十年二十年之后再拿出來，那時的數(shù)字一定是相當?shù)捏@人。

第三、通過組合投資分散風險

我們這些“韭菜”購買基金無非是希望賺取利潤并且降低風險，所以同類型的基金或者投資風格比較一致的基金最好不要重復(fù)購買，以免達不到分散風險的目的。大家可以根據(jù)自己的實際情況選擇兩到三家基金公司旗下的三只左右的不同風險收益的產(chǎn)品進行組合投資，這也就是通常所說的“不把所有的雞蛋都放在一個籃子里”。

第四、掌握基金類型，降低風險系數(shù)

不同類型的基金由于投資類別和范圍不同，因而會呈現(xiàn)出不同的收益風險水平，我們需要根據(jù)自身的風險承受能力和理財?shù)哪繕藖磉x擇合適的基金種類。哎晨星的相關(guān)基金排行中展示了七種基金的分類---股票型、積極配置型、保守配置型、普通債券型、短債基金、保本基金和貨幣市場基金。出去保本基金外，剩余的基金類型的風險和收益呈現(xiàn)遞減的趨勢。保本型基金由于其特殊的機制，在保本期限內(nèi)會保證本金的安全。對于風險承受能力較強的“基”友，股票型和積極配置型基金是合適的品種;對于風險承受能力不高，僅僅希望能給抵御通貨膨脹、超過銀行定期存款利息，并且保持穩(wěn)健的投資者，可以選擇保守配置型的基金和普通的債券型基金。剩下的短期債基和貨幣市場基金由于其靈活方便，可以作為現(xiàn)金的蓄水池。

第五、考察下跌風險低或者偏低的基金

一般來講，傳統(tǒng)的投資原理往往通過考察基金的過往風險來衡量基金的風險水平，最常用的指標是標準差和下行的風險系數(shù)。

標準差又稱為基金凈值波動幅度，是指在過去的一段時間內(nèi)，基金每周(月)回報率相對于平均周(月)回報率的偏差程度的大小。舉個例子來講，如果A基金和B基金的長期業(yè)績表現(xiàn)相當，但是A基金的凈值走勢呈現(xiàn)大起大落的路線，而B基金則是小幅的攀爬趨勢。從長期來看，A基金的標準差肯定是要大于B基金的，選擇持有A基金的投資者將會受到凈值大幅度波動的風險的影響。

標準差所量化的對象是回報的波動，但是沒有體現(xiàn)出正向波動或者負向波動，更沒有體現(xiàn)基金的下行風險，即低于市場上的無風險利率、出現(xiàn)虧損的可能性大小。舉例來說：市場行情不好的時候，同類的基金都將會面臨凈值虧損的風險，A基金虧損的程度小于B基金時，A基金的下跌風險就小于B基金。對于投資者來說，如果市場下跌，下行風險較小的基金可以使得投資者承擔相對較小的損失。對于風險承受能力不強的投資者，尤其要特別關(guān)注下下跌風險為低或者偏低的基金。

第六、對收益率進行風險調(diào)整

現(xiàn)代投資理論研究表明，風險的大小在決定基金組合的表現(xiàn)上具有基礎(chǔ)性的作用，大家可以直接以收益率的高低進行業(yè)績的衡量存在很大的弊端。例如，表現(xiàn)好的基金可能是由于所承擔的風險較高使然，并不表明基金經(jīng)理在組合管理上有較高的管理水平;而表現(xiàn)較差的基金可能是風險較小的基金，也并不表明基金經(jīng)理的投資管理能力不盡人意。

雖然風險的統(tǒng)計指標不能消除基金的風險也不能準確的預(yù)測未來，但一定程度上體現(xiàn)了基金經(jīng)理的投資風格。投資者通過考察風險指標挑選合適自己風險承受能力的基金，而不是一味的追求基金的高回報，這才是基金投資的正確打開方式。

指數(shù)基金和貨幣基金哪個風險高

從風險角度看，指數(shù)基金波動較大，對于短線操作來說，是存在一定風險的。但指數(shù)基金也分為很多種，長期來看投指數(shù)基金肯定賺錢。如果你風險承受能力低的話投些包含大盤藍籌的指數(shù)，追求較高收益就投中小板、創(chuàng)業(yè)板，如果你看好某行業(yè)就投該行業(yè)指數(shù)。

而貨幣基金則是所以基金投資中，風險系數(shù)最小的一種，其流動性也非常的高，但相對應(yīng)的，貨幣基金能獲得的收益也會偏小，大家可以根據(jù)自身的投資情況去選擇。