【1】銀行預(yù)留的用戶信息不完善。比如用戶證件超期,用戶信息不全等。不少銀行的系統(tǒng)會(huì)定期篩選出此類客戶,批量限制非柜面業(yè)務(wù)。因此,當(dāng)大家換了新身份證之后,一定要及時(shí)更新銀行預(yù)留信息。
【2】用戶用卡不規(guī)范。用戶使用儲(chǔ)蓄卡時(shí),頻繁交易觸發(fā)反洗錢、反欺詐等銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警,就很容易被限額。比如說(shuō)不停刷pos機(jī)套現(xiàn)信用卡、買賣虛擬貨幣等非法活動(dòng)。
【3】銀行卡長(zhǎng)期不使用,狀態(tài)異常。比如說(shuō)開卡后六個(gè)月都沒(méi)有交易,會(huì)限制非柜面交易。銀行卡長(zhǎng)期不用,且賬戶余額較小,處于睡眠狀態(tài),也會(huì)被限制。
【4】用戶本人賬戶沒(méi)問(wèn)題,但交易對(duì)手賬戶有問(wèn)題。如果用戶經(jīng)常跟此類賬戶有轉(zhuǎn)賬等交易往來(lái),也會(huì)被牽連受限制。但這種情況并不常見,往往需要其他部門配合才能解除限制,單靠銀行無(wú)法解決。
【5】用戶自己設(shè)置了限額。儲(chǔ)蓄卡是可以按照用戶自己的需求設(shè)置限額的,如果用戶設(shè)置限額為2000元,一旦超出這個(gè)額度就會(huì)被限額。
【6】用戶的儲(chǔ)蓄卡是二類卡。二類卡和一類卡不同,使用時(shí)有一定限制。二類卡向非綁定賬戶轉(zhuǎn)進(jìn)資金、存入現(xiàn)金的日累計(jì)限額總計(jì)1萬(wàn)元,年累計(jì)限額20萬(wàn)元。