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銀行員工私吞存款
原標(biāo)題:又是假存單!這家銀行員工私吞客戶(hù)247萬(wàn),竟用來(lái)買(mǎi)彩票,案發(fā)后要割腕自殺

農(nóng)商行亂象頻出,劇本不斷翻新。
近日,券商中國(guó)記者獲悉,長(zhǎng)白山農(nóng)商行一位員工趙立新喜歡買(mǎi)彩票,并且一直相信自己能中獎(jiǎng),將 魔爪 伸向了她熟悉的客戶(hù),3年多時(shí)間私吞客戶(hù)247萬(wàn)元。而且,該員工私吞的247萬(wàn)元竟是用來(lái)買(mǎi)彩票,在東窗事發(fā)后甚至想割腕自殺。最終法院以職務(wù)侵占罪判處有期徒刑五年八個(gè)月。

此外,在今年6月,中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露,湖南沅江農(nóng)商行一員工造假貸款,2年挪用617萬(wàn),養(yǎng)鴨子、螃蟹最后血本無(wú)歸。
熟人不放過(guò),用空白存單套取客戶(hù)存款
根據(jù)判決書(shū)中趙立新供述,她第一次套取客戶(hù)存款的事情發(fā)生在2008年左右,獲得二十多萬(wàn)元。
趙立新介紹作案手法如下:
當(dāng)時(shí)一位杜姓客戶(hù)來(lái)存錢(qián),存二十萬(wàn)元,她存的這筆錢(qián)沒(méi)有存進(jìn)銀行,而是她自己用了一筆小額錢(qián)存到了叫于某的賬戶(hù)上,存的是定期存款,生成了一張定期的空白存單,然后她再將杜某的數(shù)額在電腦上編輯好,打印在這張空白存單上給她。如此,趙立新就自己拿著客戶(hù)存的錢(qián), 這樣錢(qián)沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀行,銀行也查不到。
簡(jiǎn)要而言,趙立新私吞客戶(hù)存款的步驟包括:
1, 通過(guò)使用在長(zhǎng)白山農(nóng)商行辦理小額定期存款不打印整存整取存單的 漏洞 ,從而獲得空白存單,一共獲得空白存單16張。
2, 后期給客戶(hù)辦理定期存款業(yè)務(wù)過(guò)程中,利用電腦脫機(jī)編輯文字的方式打印在空白存單上,再將虛假的定期存款明細(xì)交給客戶(hù),從而成功套取客戶(hù)在長(zhǎng)白山農(nóng)商行的存款。
有了第一次,后續(xù)就一發(fā)不可收拾,而且連熟人的錢(qián)她也不放過(guò)。
證人栗某的證言顯示,他與趙立新以前就認(rèn)識(shí),2017年3月13日,她在長(zhǎng)白山農(nóng)商行辦理了十萬(wàn)元定期存款,存期一年,儲(chǔ)蓄員就是趙立新,為了幫她完成任務(wù),栗某的銀行卡和存單都放在趙立新處管理。
采取類(lèi)似方法,法院審理查明,2014年至2017年8月,趙立新先后套取了7位客戶(hù)在長(zhǎng)白山農(nóng)商行15筆存款,涉案款項(xiàng)達(dá)到247.2萬(wàn)元。
東窗事發(fā),客戶(hù)取款銀行查不到存單信息
紙包不住火,趙立新利用上述套取客戶(hù)存款的方法,唯一擔(dān)心的是客戶(hù)真的去提取存款,因?yàn)椋龥](méi)法說(shuō)服客戶(hù)一直無(wú)限期將存款續(xù)存下去。
案發(fā)日發(fā)生在2017年8月7日12時(shí),客戶(hù)趙某拿著一張十萬(wàn)元的定期存單來(lái)到長(zhǎng)白山農(nóng)商行池北支行取款,該筆定期存款是2014年6月26日辦理的,存期三年,到期利息一萬(wàn)四千多元。
但銀行工作人員說(shuō)通過(guò)系統(tǒng)查詢(xún)不到我這張存單的任何相關(guān)信息,而這筆存款就是長(zhǎng)白山農(nóng)商行萬(wàn)福源支行辦理的,辦理業(yè)務(wù)員是趙立新,我以前總找她辦業(yè)務(wù),所以和她熟悉。 趙某在證詞中表示。
發(fā)現(xiàn)情況異常后,長(zhǎng)白山農(nóng)商行柜員將情況立即上報(bào)了長(zhǎng)白山農(nóng)商行的支行行長(zhǎng),支行行長(zhǎng)了解情況后,找到相關(guān)負(fù)責(zé)人查明此事,相關(guān)負(fù)責(zé)人立即給趙立新打電話(huà),讓其來(lái)說(shuō)明情況,并立刻趕往長(zhǎng)白山農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)卻發(fā)現(xiàn)趙立新走了,且沒(méi)有去支行,于是銀行報(bào)案了。
2017年8月23日,趙立新被長(zhǎng)白山公安局池北分局刑事拘留,于同年9月29日被池北分局執(zhí)行逮捕。
想割腕自殺,買(mǎi)彩票以為能中獎(jiǎng)
趙立新私吞的247萬(wàn)元,拿去揮霍了嗎?沒(méi)有,她癡迷于買(mǎi)彩票,并且一直以為自己買(mǎi)的彩票能中獎(jiǎng)。
1975年出生的趙立新,大專(zhuān)文化,在2007年開(kāi)始就有購(gòu)買(mǎi)彩票的習(xí)慣,2007年~2008年購(gòu)買(mǎi)彩票的金額就達(dá)到3萬(wàn)元~5萬(wàn)元。
挪用的錢(qián)都用來(lái)買(mǎi)彩票和日常花銷(xiāo)了。 趙立新說(shuō),為了買(mǎi)彩票的方便,她甚至直接把用她名字開(kāi)的存折交給彩票站李某,需要買(mǎi)彩票就直接往里面存錢(qián),每次買(mǎi)彩票金額在幾百到幾千不等, 我一直以為自己彩票能中獎(jiǎng),能還上錢(qián)。
根據(jù)趙立新朋友紀(jì)某證言,趙立新平時(shí)給她的感覺(jué)是 經(jīng)濟(jì)狀況還可以,不太缺錢(qián),她沒(méi)有經(jīng)營(yíng)店鋪,只有一個(gè)她們銀行的原始股投資。
我感覺(jué)我母親就是正常消費(fèi)水平,沒(méi)有特別揮霍的時(shí)候, 趙立新兒子包某表示,自己在長(zhǎng)春職業(yè)技術(shù)學(xué)院上學(xué),一年學(xué)費(fèi)1.6萬(wàn)元,一年生活費(fèi)不到2萬(wàn)元。
實(shí)際上,趙立新案發(fā)后也是有懊悔的,甚至想自殺了結(jié)。
趙立新的弟弟趙某證實(shí), 她的生活水平和正常人差不多 ,趙某還表示,在案發(fā)當(dāng)天即2017年8月7日下午兩點(diǎn)左右,接到趙立新電話(huà), 她說(shuō)她犯錯(cuò)誤了,單位的錢(qián)的事情,之后就不說(shuō)話(huà)了,至于她為何選擇割腕自殺我不清楚。
最終,當(dāng)?shù)胤ㄔ阂月殑?wù)侵占罪,判處有期徒刑五年八個(gè)月,責(zé)令趙立新退賠被害單位長(zhǎng)白山農(nóng)商行犯罪所得247.2萬(wàn)元。