銀行票據(jù)理財如何？監(jiān)管部門進(jìn)場督查銀行票據(jù)業(yè)務(wù)空轉(zhuǎn)是排查重點

銀行票據(jù)理財怎么樣？最新銀行票據(jù)理財投資怎么樣？ ××集團(tuán)的票不能收，票面金額超過1億元的不能收…… 某股份制銀行華南地區(qū)分行人士王旭（化名）對中國證券報記者透露，在銀監(jiān)會 三三四 排查緊鑼密鼓開展之際，該行總行收緊了票據(jù)業(yè)務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示，銀行收緊票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)該與近期地方銀監(jiān)局 進(jìn)場 督查相關(guān)。銀監(jiān)會發(fā)布的信息顯示，5月份以來，各地銀監(jiān)局密集開出 罰單 ，其中票據(jù)業(yè)務(wù)是 重災(zāi)區(qū) 。近年來，銀行票據(jù)業(yè)務(wù)大案頻出，對這一領(lǐng)域的現(xiàn)場檢查成為地方銀監(jiān)局工作的重中之重。目前，多家商業(yè)銀行調(diào)整了票據(jù)業(yè)務(wù)的策略：合規(guī)第一、利潤其次。

票據(jù)業(yè)務(wù) 罰單 頻出

多地銀監(jiān)局人士對中國證券報記者透露，目前 三三四 排查正加緊推進(jìn)。多數(shù)地區(qū)的商業(yè)銀行自查階段已基本結(jié)束，地方銀監(jiān)部門陸續(xù) 進(jìn)場 開展現(xiàn)場檢查。

江浙地區(qū)銀監(jiān)局人士說： 近期的排查都是一些常規(guī)動作，但我們每年都會有檢查重點。由于近兩年銀行票據(jù)業(yè)務(wù)出了幾件大案，所以這一領(lǐng)域毫無疑問是重中之重。

5月16日，新疆銀監(jiān)局披露了15張 罰單 ，相關(guān)銀行合計被罰95萬元，相關(guān)責(zé)任人合計被罰22萬元。其中，票據(jù)業(yè)務(wù)是 重災(zāi)區(qū) ，主要違法違規(guī)事實（案由）包括未對貿(mào)易背景真實性進(jìn)行盡職調(diào)查、未嚴(yán)格監(jiān)督票據(jù)資金、信貸資金被挪用為銀行承兌匯票保證金等。

上海銀監(jiān)局5月初披露了8張 罰單 。其中，工商銀行因票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰沒約487.4萬元。其主要違法違規(guī)事實是，該行在2014年與3家銀行進(jìn)行資金融通時實質(zhì)未見票，已脫離票據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)。同時，該行超授權(quán)開展 他行代理保管票據(jù)業(yè)務(wù) ，內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

知情人士表示，銀監(jiān)局從現(xiàn)場檢查到發(fā)現(xiàn)問題，再到開出 罰單 需走一個較長的流程。目前 三三四 排查的現(xiàn)場檢查階段剛開始，預(yù)計后續(xù)各地銀監(jiān)部門還會披露不少針對票據(jù)業(yè)務(wù)的 罰單 。(來源:南^方^財^富^網(wǎng))