如果認準了某個基金經理,然后由于限售原因沒有買到足夠的份額,投資者可以考慮選擇同一個基金經理管理的已發行的開放式基金,并通過日定投方式進行投資。
首先為什么選擇同一個人?
對于單一基金經理管理的主動權益型基金(普通股票基金,偏股混合基金等),一般來講一個基金經理風格是比較統一的,除非是投資方向基金合同有限制(比如明確規定不同投向),大部分情況同一個基金經理買的標的差得不多,因此同類型、同方向的開放式新老基金在正常運作后(建倉期完成,一般在6個月內)理論上差別不大。
其次,選擇同類型開放式基金。
假設基金經理相同,在法律文件上基金類別和投向沒有大的不同,新老基金凈值表現的區別可能來源于哪里呢?局長認為主要就是建倉區別,新基金是從零開始建倉,所以一開始倉位低,老基金是按合同規定的投資比例進行運作,所以股票型基金的最低倉位是80%,混合型基金的倉位按照合同規定的來,偏股混合一般下限在60%。
分2種市場情況討論
上漲行情:
老基金>新基金,對于上漲行情,最好就是加倉干,一把梭,緩慢建倉可能會失去市場上漲帶來的行情。因此如果客戶判斷,短期股票市場大好,并且心理承受能力足夠,那么理論上老基金更適合,而且是倉位越高的產品越有機會吃到市場上漲的紅利。
下跌行情:
新基金>老基金,對于下跌行情,新基金還未來得及完全建倉,倉位低,受市場下跌的影響小。而老基金由于倉位高,凈值承受回撤的壓力也會相對較大。
例如:你想投資100萬新基金,奈何買到了20%,剩下80萬。一般來說6個月大概有125個左右的交易日,再簡單一點,大家可以將資金分為100份。80萬除以100份,每份8000塊,每天定投老基金即可。
通過定投同一基金經理的同類型開放式基金,一般來說同樣能享受的新基金同樣的投資風格和策略。另外通過定投的方式,也能相對緩和產品波動對心理造成的影響。