提到指數(shù)基金,相信大家都不會(huì)陌生。因?yàn)橹笖?shù)基金不僅費(fèi)率低廉、人為因素干預(yù)少、透明度高,而且長(zhǎng)期堅(jiān)持下來,所獲的收益也并不低,所以最近這幾年,深受廣大投資者的喜愛。
可是,指數(shù)基金也不好選啊。
比如跟蹤滬深300指數(shù)的普通型指數(shù)基金、增強(qiáng)型指數(shù)基金,都差不多快有100只了。這么多跟蹤滬深300指數(shù)的基金,你怎么選?
所以下面小編就來給大家分享一些挑選指數(shù)基金的經(jīng)驗(yàn)。
1.基金費(fèi)率 雖然指數(shù)基金的費(fèi)率相對(duì)主動(dòng)型基金而言,有明顯的優(yōu)勢(shì),但是不同的指數(shù)基金之前還是有差異的。秉承“省到就是賺到”的原則,在不考慮其他因素的情況,肯定是首選費(fèi)率低的指數(shù)基金。 比如以滬深300指數(shù)為例。 在所有普通型的46只滬深300指數(shù)基金中,其綜合費(fèi)率(管理費(fèi)+托管費(fèi))最高的基金達(dá)到了1.22%,而其綜合費(fèi)率最低的基金僅為0.3%。 大家可別小看,每年節(jié)省下來的0.9%。 假設(shè)這兩只滬深300指數(shù)基金的跟蹤誤差都一樣,都達(dá)到了年均10%,那么15年下來,綜合費(fèi)率1.22%的基理財(cái)序資回報(bào)率是253%,而綜合費(fèi)率0.3%的基理財(cái)序資回報(bào)是301%,前后相差了48個(gè)百分點(diǎn)。 2.跟蹤誤差 我們都知道,指數(shù)基金是完全按照指數(shù)的成分股和權(quán)重進(jìn)行投資的。所以挑選指數(shù)基金的重要標(biāo)準(zhǔn)就是看跟蹤誤差。 雖然一般情況下,指數(shù)基金的跟蹤誤差都很小,但是不排除有些個(gè)別指數(shù)基金的跟蹤誤差會(huì)很大。比如華安德國(guó)30(DAX)ETF基金(513030)。 依據(jù)該基金的2018年中報(bào)顯示: 從2014年8月8日至2018年6月30日期間,跟蹤誤差達(dá)到了20.51%。最近一年的跟蹤誤差也還有3.56%。 這樣的跟蹤誤差,對(duì)于指數(shù)基金而言,顯然是不合格的。所以大家在挑選指數(shù)基金的時(shí)候,還是要稍微看下指數(shù)基金的跟蹤誤差。 3.基金規(guī)模 除了費(fèi)率、跟蹤誤差以外,還需要注意基金的規(guī)模。因?yàn)椴煌愋偷闹笖?shù)基金適度的規(guī)模,是不一樣的,所以下面就分開來講。 3.1 普通型的指數(shù)基金 一般來講,普通型的指數(shù)基金的規(guī)模是越大越好。因?yàn)橐?guī)模越大,當(dāng)遇到大額申購(gòu)或贖回時(shí),對(duì)跟蹤誤差的影響越小。同時(shí),對(duì)于在場(chǎng)內(nèi)交易的指數(shù)基金而言,規(guī)模越大,流動(dòng)性也越好。 3.2 增強(qiáng)型的指數(shù)基金 對(duì)于增強(qiáng)型的指數(shù)基金而言,由于有基金管理人主動(dòng)管理的成分,所以規(guī)模適中就好。因?yàn)槿绻鰪?qiáng)型指數(shù)基金的規(guī)模太大,那么會(huì)加大基金經(jīng)理的管理難度,進(jìn)而影響到基金的業(yè)績(jī)。 最后提醒一點(diǎn),不管是普通型的指數(shù)基金還是增強(qiáng)型的指數(shù)基金,其規(guī)模都不能太小。因?yàn)橐?guī)模太小,是有清盤風(fēng)險(xiǎn)的。一般而言,規(guī)模在2億以下的,都要謹(jǐn)慎投資。 好了,今天的文章就到這里了,希望對(duì)大家有所幫助。